相続診断士とは？
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司法書士への相談がおすすめなケース
一般家庭の相続では、それほどテクニカルな節税スキームを利用する必要性やメリットがないため、資産家が利用するような税理士や銀行等のサポートを受ける必要はありません。
一方、一般家庭で相続について考えるときに大事となってくるのが、生涯にわたる生活費の確保です。注意しなくてはいけないのが、近年、認知症等による資産凍結のリスクが叫ばれているように、老後の生活資金を安全に管理するには、資産凍結への備え、対策が必要となります。その対策として昨今注目されている「家族信託」に精通している専門家が、司法書士です。
一般家庭の相続相談の際には、「家族信託」に精通した司法書士に依頼するのがおすすめです。
税理士への相談がおすすめなケース
資産家の場合、相続問題の最重要課題は相続税をいかに圧縮するかです。相続問題の中心となってくるのは、資産管理会社を活用した節税をはじめとしたテクニカルなスキームや、中小企業オーナーであれば事業承継税制を活用するなど、いわゆる税務対策です。つまり、資産家であれば、税務の専門家である税理士に相談するのが一番です。
税理士の中でも、とくに富裕層の相続税対策を得意とする税理士がおすすめです。
相続の相談なら、専門家である「名古屋市 家族信託・相続相談センター」でまとめて解決！
相続相談で最も重視したいポイントとは？
ここまで見てきた通り、相続の相談先として相続診断士を選んでも、その後弁護士や司法書士、税理士といった専門家に紹介されることとなるため、相続の相談先として敢えて相続診断士を選ぶメリットはほとんどありません。
多額の資産をもつ富裕層となれば話は別ですが、とくに一般家庭の場合には、相続問題を考えるときに併せて重要となるのが、生涯にわたる生活費をしっかりと確保しておくことです。認知症による資産凍結リスクが高まっていることからも、できれば最初の段階から司法書士に相談した方が、生活保障を最優先とした最適な相続対策が実現します。
ただ、司法書士は、財産活用、税務、ライフプランといった観点が抜けていることが多いのも事実です。
この点、名古屋市 家族信託・相続相談センターでは、司法書士が中心となり、法務の観点に偏らない総合的なコンサルティングサービスを提供しています。初回相談は無料で対応していますので、まずは、お気軽にご相談されてみて下さい。
